Comprender la fuente de fondos (SOF) y la fuente de riqueza (SOW)

Comprender la fuente de fondos (SOF) y la fuente de riqueza (SOW)

¿Qué es la fuente de fondos (SOF)?

Es el origen del dinero o los activos financieros de una persona, por lo que tenemos que entender no solo de dónde vinieron los fondos, sino la actividad que participó en la generación de esos fondos.

Ejemplos de SOF:
  1. Ahorro personal
  2. Comunicados de pensiones
  3. Compartir ventas y dividendos
  4. Venta de propiedades
  5. Herencias y regalos
  6. Compensación de fallos legales

¿Qué es la fuente de riqueza (SOW)?

Se refiere a los medios por los que una persona ha adquirido toda su cuerpo de riqueza. La pregunta principal aquí para responder es por qué el cliente tiene los activos que hace y cómo llegaron a acumularlos.

Ejemplos de SOW:
  1. Herencias
  2. Inversiones
  3. Intereses de propiedad empresarial
  4. Ingresos por empleo (payslips, nómina, entrada de pago, recibo de haberes)
  5. Devoluciones de impuestos***
¿Cuál es la diferencia entre SOF y SOW?
  1. SOF se trata del origen de fondos específicos o activos financieros.
  2. SOW se trata de la riqueza general y cómo se acumuló.
¿Por qué Nebeus necesita esta información?
  1. Cumplir con la normativa financiera y garantizar la legitimidad de los fondos y activos.
¿Qué debo hacer si mi documento es mayor de 3 meses?
  1. Proporcione un documento más reciente o póngase en contacto con el servicio de atención al cliente para obtener más orientación.
¿Puedo enviar capturas de pantalla de la banca en línea como prueba de herencia?
  1. No, no aceptamos capturas de pantalla.
Documentos que podemos aceptar:

Herencia:
  1. Voluntad
  2. Concesión de sucesión
  3. Demanda de confianza
  4. Estado bancario que muestre la herencia (debe ser un estado bancario oficial, no una captura de pantalla)

Pensión:
  1. Estado de pensión
  2. Documento de un fondo de pensiones o anualidades que muestre la asignación
  3. Últimos 3 meses de estados bancarios que muestran créditos de pensión
  4. Cualquier documento oficial que muestre la información necesaria

Inversiones:
  1. Último documento de declaración de impuestos de una autoridad oficial
  2. Declaración oficial emitida por la firma de inversión o plataforma comercial
  3. Certificado de inversión
  4. Estado de cuenta de inversión/cartera
  5. Confirmación del ejercicio del plan de acciones del empleado

Alquiler:
  1. Contrato de alquiler firmado en los últimos 3 meses donde usted es el propietario
  2. Estado bancario reciente de los últimos 3 meses mostrando ingresos por alquiler como propietario
  3. Último documento de declaración de impuestos de una autoridad oficial que refleja los ingresos por alquiler
Freelancer:
  1. Último documento de declaración de impuestos de una autoridad oficial
  2. Declaración/certificado de ganancias de una plataforma freelance

Contratista independiente:
  1. Último documento de declaración de impuestos de una autoridad oficial
  2. Contrato de servicio firmado en los últimos 12 meses, mostrando el período de pago y el monto total

Sueldo:
  1. Pagos de sueldos
  2. Barcos más recientes que cubren 3 meses
  3. Última declaración de impuestos validada por una autoridad oficial
  4. Contrato de trabajo o prueba de empleo
Si no puede proporcionar los documentos requeridos, póngase en contacto con el soporte de Nebeus. Nuestro equipo le ayudará a explorar opciones alternativas o encontrar soluciones adecuadas para satisfacer los requisitos necesarios


Notes
** Aceptamos los siguientes documentos de declaración de impuestos basados en los respectivos países:
  1. España: IRPF
  2. Argentina: Impuesto a las Ganancias.
  3. México: Impuesto Sobre la Renta (ISR). personas físicas como a las empresas.
  4. Chile: Impuesto a la Renta.
  5. Reino Unido: Impuesto sobre la Renta
  6. Francia: Impôt sur le revenu (IR)
  7. Alemania: Einkommensteuer.
  8. Brasil: Imposto de Renda
  9. Italia: Imposta sul reddito delle persone fisiche (IRPEF).
  10. Bolivia:
    - Impuesto a las Transacciones(IT) - Formulario 400
- IUE - Contribuyentes Obligados a llevar Registros Contables
Formulario 500
- Formulario 200
  1. Polonia: PIT (impuesto sobre la renta de las personas)

· · ·



    • Related Articles

    • ¿Por qué mi cuenta tiene un límite y cómo aumentarlo?

      ¿Por qué hay un límite en mi cuenta? Si ves un mensaje sobre un límite en su cuenta, significa que su cuenta está activa y aprobada, pero actualmente tiene un límite de 500 €. Esto se debe a que puede ser necesaria información adicional para aumentar ...

    • Mi depósito de criptomonedas ha sido rechazado: ¿Qué puedo hacer?

      Si su depósito de criptomonedas ha sido rechazado, no se preocupe. Esto suele suceder cuando la transacción no cumple con nuestros requisitos de política y cumplimiento. Seguimos regulaciones estrictas para garantizar que todas las transacciones sean ...

    • Cómo actualizar la configuración de OTP (contraseña única)

      Las contraseñas de una sola vez (OTP) proporcionan una capa adicional de seguridad a su cuenta de Nebeus. Al habilitar OTP, puede recibir códigos de confirmación a través de SMS o correo electrónico. Esta guía le guiará a través del proceso de ...

    • Cambiar su dirección de correo electrónico

      Entendemos que pueden surgir circunstancias cuando necesita actualizar el correo electrónico asociado con su cuenta. Sin embargo, por razones de seguridad, no ofrecemos la opción de cambiar direcciones de correo electrónico a través de la interfaz de ...

    • ¿Puedo recargar mi cuenta usando una tarjeta?

      Sí, puede recargar fácilmente su cuenta de Nebeus con una tarjeta de crédito o débito. Es una manera rápida y conveniente de agregar fondos a su cuenta. Límites de transacción para depósitos de tarjetas: Cantidad mínima del depósito: 10 Eur Cantidad ...