La Travel Rule es un requisito regulatorio internacional que aplica a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), como Nebeus. Fue introducida por el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) y ha sido adoptada en toda la Unión Europea, bajo la normativa europea de transferencias de criptoactivos, así como en muchas otras jurisdicciones, con el objetivo de prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros.
En la práctica, esto significa que cuando envías o recibes criptomonedas, ya sea depositando en tu cuenta de Nebeus o retirando desde ella, las plataformas reguladas como Nebeus están obligadas a recopilar cierta información sobre el remitente y el destinatario de la transacción.
Estos requisitos aplican a todos los proveedores de servicios de cripto regulados y están diseñados para hacer que el ecosistema cripto sea más seguro y transparente.
Antes de enviar o recibir criptomonedas, es importante entender los dos tipos de wallets externas que pueden estar involucradas en una transferencia.
Una wallet autocustodiada, o unhosted, es aquella en la que tú controlas las claves privadas, teniendo así el control total y la propiedad de tus activos cripto.
Algunos ejemplos son:
Como tú controlas la wallet, solo tú puedes autorizar las transacciones.
Una wallet custodiada es gestionada por un proveedor externo, que guarda las claves privadas en tu nombre de forma segura.
Algunos ejemplos son:
En este caso, el proveedor del servicio es responsable de la custodia de tus activos.
Cuando envías o recibes criptomonedas a través de tu cuenta de Nebeus, ya sea mediante un depósito o un retiro, la normativa exige que determinemos quién controla la wallet en el otro extremo de la transferencia.
Bajo la normativa europea de transferencias de criptoactivos, necesitamos verificar la titularidad de la wallet unhosted utilizada en la transferencia antes de poder continuar con la revisión.
Dependiendo de si la wallet involucrada es autocustodiada o custodiada, es posible que se te pida verificar la titularidad de dicha wallet antes de que la transferencia pueda completarse o la revisión de tu cuenta pueda continuar.
Esta verificación ayuda a Nebeus a cumplir con la Travel Rule y con la normativa de prevención de blanqueo de capitales (AML), protegiendo tanto a nuestros clientes como al sistema financiero en general.
La primera vez que envíes o recibas cripto utilizando una wallet autocustodiada en una red blockchain determinada, se te pedirá verificar que eres el propietario de dicha wallet.
Una vez iniciada la transferencia, recibirás un correo aparte con un enlace de verificación seguro.
La verificación se realiza a través de nuestro socio de confianza Sumsub y normalmente solo lleva unos minutos.
Para verificar la titularidad de tu wallet autocustodiada, se utilizará uno de los siguientes métodos:
Firma de mensaje (recomendado)
Se te pedirá que firmes un código de verificación único utilizando la clave privada de tu wallet. Este es el método principal y más sencillo. No se transfiere ninguna criptomoneda y tus claves privadas permanecen seguras en todo momento.
Micro depósito (alternativa opcional)
Si tu wallet no admite la firma de mensajes, se puede utilizar una pequeña transacción de prueba como método alternativo para verificar la titularidad de la wallet.
Foto con la dirección de la wallet (alternativa opcional)
En casos excepcionales, cuando los métodos anteriores no sean posibles, puede requerirse una revisión manual. Se te podrá pedir una foto que muestre tu wallet y su dirección para confirmar la titularidad.
Nebeus permite una dirección de wallet autocustodiada verificada por cada red blockchain, por cliente.
Por ejemplo:
La misma regla se aplica a cualquier otra red blockchain compatible con Nebeus.
Esto significa que, una vez que hayas registrado una wallet de Bitcoin, todas las futuras transferencias de Bitcoin, ya sean depósitos o retiros, se verificarán frente a esa dirección registrada, a menos que se modifique.
Puedes registrar una wallet distinta para cada red blockchain que utilices.
Sí.
Si necesitas cambiar tu wallet autocustodiada verificada para una red blockchain concreta, ponte en contacto con nuestro equipo de soporte.
Antes de que el cambio pueda aprobarse, deberás completar la verificación de titularidad de la nueva wallet.
Ten en cuenta que:
Esta política ayuda a proteger tu cuenta frente a cambios de wallet no autorizados.
Las transferencias que involucran wallets custodiadas (hosted), ya sean depósitos o retiros, también pueden requerir información adicional según la plataforma en el otro extremo y la normativa aplicable.
Si se necesita información adicional, Nebeus te guiará a través de los pasos necesarios.
Si tienes alguna duda sobre la verificación de wallets o las transferencias de criptomonedas, nuestro equipo de soporte estará encantado de ayudarte.
Puedes contactarnos a través del chat en vivo de la app de Nebeus o escribiendo a support@nebeus.com.